今求められる、銀行および金融サービス業界におけるデジタル トランスフォーメーションの制約の打破と加速

この1年、金融業界は多くの業界と同様にさまざまな課題に直面し、一方でさまざまなチャンスにも恵まれました。結果的に、12か月という短い期間で10年分の価値があるデジタル トランスフォーメーションが行われることになりました。パンデミックの発生により、銀行は多くのプロセスを検証し、見直す必要があったのです。社内ではリモート勤務の従業員のために安全かつ効率的なアクセスの確立を求められ、外部からはキャッシュレス決済をはじめとするスムーズな取引プロセスの実現を求められるなど、ニーズは多岐にわたりました。

金融機関は従来、イノベーションの導入に苦労してきました。規制当局の要件を満たすためには厳しいポリシーを順守しなければならず、そのために新たなテクノロジーの恩恵を受けられないことも珍しくありませんでした。しかし、金融機関もますますデジタル化が進む世界への対応を迫られるようになってきています。そこで不可欠となるのが、ユーザーやデータのセキュリティを確保し、ポリシーや規制にも確実に準拠できるようなセキュリティ ソリューションです。

銀行や金融機関の間でとりわけ関心が高まっているのが、クラウドベースのゼロトラスト アプローチの導入です。銀行がゼロトラストを導入するのは、第一にセキュリティのためだろうと思われるかもしれません。しかし、お客様とお話しするなかで、意外にもユーザー エクスペリエンスがセキュリティ以上に重視されていることがわかりました。ゼロトラストを導入すると、ユーザーをネットワーク上に配置することなく、アプリケーションへのアクセスをきめ細かく提供できます。また、レイテンシーの原因となる遠回りなルーティングは行われず、ユーザーはアプリケーションに直接アクセスできるようになります。

金融サービスにおける重要課題への対処

金融機関は金融資産という非常に重要なものを預かる存在であり、全体としてはすでに恐ろしいほど強力なセキュリティ態勢が整っています。従来、この強力なセキュリティには大きな弊害が伴っていました。通常、複雑なインフラストラクチャーは、優れたユーザー エクスペリエンスとは相容れないものだからです。ここ数年、金融機関では、クラウド トランスフォーメーションが劇的に加速しており、金融業界はAWS、Azure、Google Cloudなどのクラウド インフラストラクチャーやクラウドベースの業務用アプリケーションに多額の投資を行っています。

しかし、多くの金融機関は従来のインフラストラクチャーをそのまま使用しており、クラウドならではのメリットを最大限に生かせてはいません。従来のアーキテクチャーが障壁となり、柔軟性と敏捷性を最大限に発揮できていないのです。まぶしいばかりの新品のスポーツ カーを手に入れ、ハンド ブレーキをかけたまま走るようなものです。金融業界は今、整備したクラウド プラットフォームを利用して従業員の生産性を高める方法、そして、期待を込めて導入したあらゆるクラウド インフラストラクチャーへの投資からリターンを得る方法を模索しています。

金融サービスにおける重要課題の1つが、近年加速しているOffice 365の導入です。システム移行により、効率化やユーザーの生産性向上などといったメリットを得られるはずでした。しかし、従来のハブ＆スポーク型のネットワーク インフラストラクチャーと、多くの支店を持つ分散型の運営モデルのため、ユーザー エクスペリエンスの維持が大きな問題となっています。クラウド アプリのメリットを享受するには、クラウドベースのエコシステムへの移行に合わせてインフラストラクチャーを再構築する必要があります。快適なユーザー エクスペリエンスの基盤となる、レイテンシーのないアクセスを提供するためです。金融機関の間でもその必要性が認識されるようになりました。

セキュリティとユーザー エクスペリエンスの両立に向けて

パンデミックの発生を受け、突如として従業員が在宅勤務に移行すると、もうひとつの課題が生まれることになりました。リモート ワークが拡大するなかで、効率的で安全なアクセスと優れたユーザー エクスペリエンスの維持を両立させることがいっそう重要になったのです。そこで、金融機関の既存の古いネットワーク インフラストラクチャーは、アップグレードを迫られることになりました。急遽、それまでに導入されていたすべてのマルチクラウド環境に対し、リモート接続と最新のセキュア アクセスを行えるようにする必要が出てきたからです。コロナ禍の最中も収束後も柔軟な要件に対応しながら、優れたユーザー エクスペリエンスの提供、生産性の向上、長期的な事業継続性の確保を実現できる、将来も有効なインフラストラクチャーが求められました。こうした要件を満たすために必要な要素がゼロトラスト ネットワーク アクセスです。

ゼロトラスト アプローチは、各従業員に個別のセキュリティ ポリシーを適用するように構築されており、従業員に対してネットワーク全体を開放することなく、きめ細やかに各自に必要なビジネス アプリケーションに対するアクセスを許可します。Zscaler Zero Trust Exchangeは、信頼できるクラウド上のブローカーとして機能します。これにより、認証を受けた従業員が高速かつ信頼性の高い形で必要な内部アプリケーションのみにインターネットを介して直接アクセスできるようになります。組織のネットワークを経由せずにアプリケーションに直接アクセスできるようにすることで、優れたユーザー エクスペリエンスが実現します。

銀行および金融サービス業界の未来を作る

金融サービスを提供するあらゆる組織のCTOにとって、ゼロトラスト モデルが可能にする柔軟性は、さまざまな面で理想的なものです。トラフィックはインターネットを介して安全にやり取りされ、組織のIT環境を経由する必要がないため、支店の環境のメンテナンスが不要になり、個々の支店の維持や管理が非常に簡単になるうえ、コストも劇的に削減されます。さまざまな場所に数百の支店を展開する金融機関にとっては、あまりに好都合な話であり、信じがたいかもしれません。しかし、インフラストラクチャーのスリム化や、支店さえ存在しない運営モデルは、金融機関の将来像として考えられ得るものです。こうした変化のなか、金融サービス業界におけるデジタル トランスフォーメーションによって、便利でシンプルなモデルが推進されていくことでしょう。銀行および金融サービスに求められるすべての重要要件を満たすキオスクのようなモデルが生まれるかもしれません。もちろん、それは顧客が期待するような安全で摩擦のないエクスペリエンスを提供するものです。

この1年で明らかになったのは、銀行や金融機関が変化の激しい環境を生き抜き、成功を収めるには、組織内におけるイノベーションとトランスフォーメーションが必要だということです。インフラストラクチャーにたった1つ変更を加えることで、ユーザー エクスペリエンスに関する従業員と顧客の双方の期待に応えることができます。デジタル トランスフォーメーションを実現するためのパートナーを探す際は、候補となるソリューションをしっかりと評価して、従来のインフラストラクチャーによる制約を取り除き、思い描く未来の実現を加速できるものを選ぶことが大切です。